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お客様の声

細かく書くほど危ない？公正証書遺言と金融資産の落とし穴

相続手続支援センター青森　相談員の竹谷です。このコラムコーナーで、また皆さんに情報発信を続けて参りますので、どうぞよろしくお願い致します。

最近のご相談で、将来に備え公正証書遺言を作成する方が増えています。公証人が関与するため安心感がありますが、金融資産の書き方には注意が必要です。実際にあった事例をご紹介しながら、注意する点を見ていきましょう。

といった具体的な指定の公正遺言証書に基づいて相続手続きをスタートしました。一見わかりやすく見えますが、ここに落とし穴がありました。遺言書が作成されたのは、17年前で、支店名・口座番号・銘柄・商品が既に変更になっていました。金融機関が備え付けている取引明細も、最長10年が限度のため履歴が追えません。

金融商品は生前に変わることが珍しくありません。支店の統廃合、株式の売買や投資信託の乗り換えなどにより、遺言で指定した商品が、亡くなった時には存在しないケースが起こります。その結果、「書いてあるのに渡せない」「どう解釈するか」で家族間のトラブルにつながることがあります。

では、どう書けばよいのでしょうか。ポイントは「細かく書きすぎない」ことです。
「○○銀行にある財産は、すべて長男へ相続させる」
「金融資産の3分の2は長女へ、3分の1は次女へ相続させる」
など、商品や口座ではなく、金融機関単位で、もしくは割合で指定します。

遺言は正確さが重要と思われがちですが、金融資産についてはむしろ逆です。細かすぎる指定は将来の変化に対応できず、かえってリスクになります。少し広めに書くことが、結果的にトラブル防止につながり、円満な相続につながります。

相続の基礎知識

短い時間でしたが、大勢の方にお話しすることができました。身近な問題として皆さんが考えているということが分かり、今後の弊社の役割を再認識しました。

家じまい「相続と生前贈与」

2025/7/29　青森市北部地区農村環境改善センター

地域のたくさんの皆さんに参加いただきました。
皆さんの質問から、表題に関する真剣な姿勢が感じられ、有意義な時間を共有できました。

9月25日（水）10：00～12：00　青森市東部市民センター『墓じまいと永代供養講座』

終活のひとつであります今回のテーマですが、NPO法人ライフサポート青森様と一緒に講師をさせていただきました。

それぞれのご家庭の事情もあり、終了後のご質問される方も多く、色んな考え方があると私たちも参考になりました。

『相続登記義務化　相続の基礎と遺言』の講師として参加しました

7/26（金）10：00～12：00　青森市北部地区農村環境改善センター

本年4月から、相続登記の義務化がスタートされました。参加された皆様の関心が高く個別の質問が多かったです。

相続手続きの中のひとつですので、わかりやすく周知したいと思っております。

「相続手続きを支援する講座」の講師として参加しました

青森市戸山市民センター様よりセミナー講師を承りました。

老若男女問わずご参加いただいた方々から、質疑応答が30分以上続きみなさまの関心の高さを伺うことができました。

日時：令和６年６月６日（水）10：00～12：00

場所：青森市戸山市民センター　

「相続と遺言」の講師として参加しました

NPO法人 ライフサポート青森 様よりセミナー講師を承りました。

相続のお手続き全体と遺言について事例を含めご説明させていただきました。

「これがあればもう安心！エンディングノートの書き方」の講師として参加しました

東部市民センター様よりセミナー講師を承りました。

皆さんメモを取られたり、質問をされたりと、感心の高さを感じました。

日時＞ 令和5年10月11日（水）10：00～11：30
場所＞ 東部市民センター

生前贈与・相続対策セミナーの講師として参加しました

日本生命保険相互会社　青森支社様よりセミナー講師を承りました。

たくさんの方にご参加いただき、一緒にライフプランを考える時間を過ごすことができました。

日時＞ 令和5年9月11日（月）10：30～11：30
場所＞ 八戸市　中華和食　兆欄　2階会場